С 20 ноября 2018 года вступает в силу Указание Банка России от 05.07.2018 № 4855-У. Данное указание вносит изменения в Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года N 181-И, которые устанавливают порядок реализации банками валютного контроля за операциями по предоставлению нерезидентам займов и их возврата, осуществляемых физическими лицами – резидентами.

Согласно новым правилам физические лица – резиденты при предоставлении займов нерезидентам обязаны представлять в банк заключенные с нерезидентами договоры займа. Если сумма обязательств по таким договорам равна или превышает эквивалент 3 млн. рублей, при списании денежных средств физические лица – резиденты обязаны представить в банк также информацию об ожидаемых сроках репатриации (то есть возврата) иностранной валюты и (или) валюты РФ.

При возврате займа, процентов по нему, а также проведении нерезидентом иных платежей по договору займа физическое лицо — резидент обязан в срок не позднее 30 рабочих дней, следующих за днем зачисления иностранной валюты/валюты РФ на счет физического лица, сообщить банку информацию о договоре займа и назначении такого платежа.

Специалисты BSН consulting имеют обширный опыт оказания консультационных услуг в области валютного регулирования, в том числе, в части анализа сделок на предмет их соответствия требованиям валютного законодательства.